Parlons Assurances, le podcast pour celles et ceux qui entreprennent

Saison 2 - Ep 07 : Garantie des associés : anticiper pour protéger son entreprise

Thu, 16 Oct 2025 04:45:00 +0000

Que se passe-t-il si un associé disparaît ? Ses héritiers héritent de ses parts… et l’équilibre de l’entreprise peut s’en trouver menacé.

Dans ce dernier épisode de la saison 2 de Parlons Assurance, Elsa Trinquesse et David Esteve expliquent comment la Garantie Associé Plus de Swiss Life permet de sécuriser la continuité de l’entreprise : rachat des parts, capital dédié, couverture mondiale et fiscalité avantageuse.

💼 Un épisode essentiel pour tous les dirigeants qui veulent anticiper, protéger et pérenniser leur entreprise.

Dans ce dernier épisode de la saison 2 de Parlons Assurance, Elsa Trinquesse reçoit David Esteve, agent général Swiss Life, pour aborder un sujet essentiel pour les dirigeants : la protection entre associés.

💡 Lorsqu’un associé disparaît, ses héritiers héritent de ses parts… et peuvent ainsi prendre part à la gestion ou vendre à des tiers. Un scénario risqué pour la continuité et la culture de l’entreprise.

👉 Dans cet épisode, découvrez :

pourquoi il est indispensable d’anticiper la perte d’un associé.
le rôle du pacte d’associés, véritable socle de gouvernance.
comment la Garantie Associé Plus de Swiss Life permet, via un capital dédié, de racheter les parts du défunt sans recourir à un financement externe.
Les avantages fiscaux et pratiques de ce contrat : capital jusqu’à 50 millions d’euros, couverture mondiale, adhésion jusqu’à 85 ans, et options d’invalidité ou de sports à risque.
En quoi cette solution assure la pérennité de l’entreprise, tout en sécurisant la famille du dirigeant disparu.

💼 En résumé, anticiper c’est protéger : la garantie des associés, c’est un véritable outil de continuité et de stabilité pour l’entreprise.

🎧 Un épisode de clôture qui rappelle que diriger, c’est aussi prévoir l’imprévisible et protéger son capital humain et entrepreneurial.

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Bonne écoute ! 🎧

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Meydn-SynthwaveVibe (Ausha music)
Do_Whatcha_Want_Instrumental_Dececio_Tenase_Westlake_(Ausha music)
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#GarantieAssociés, #SwissLife, #PacteDAassociés, #RachatDeParts, #ProtectionDirigeants, #AssuranceEntreprise, #ContinuitéDAactivité, #CapitalDécès, #Invalidité, #AssuranceAssociés.

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Saison 2 - Ep 06 : La garantie "Personne Clé" : protéger l’entreprise contre l’imprévu

Thu, 09 Oct 2025 04:45:00 +0000

Dans ce nouvel épisode de Parlons Assurances, Elsa Trinquesse reçoit David Esteve, agent général Swiss Life, pour parler d’un sujet souvent méconnu mais essentiel à la survie d’une entreprise : la garantie "Personne Clé".

💡 Une “personne clé”, c’est celle dont l’absence mettrait en péril l’activité : le dirigeant, un associé stratégique, un salarié au savoir-faire unique…

Imaginez : un chef cuisinier étoilé, un directeur commercial ou un expert technique. Si l’un d’eux disparaît ou devient inapte à travailler, c’est toute la stabilité de l’entreprise qui vacille.

👉 Dans cet épisode, vous découvrirez :

ce qu’est concrètement une garantie personne clé.
les conséquences financières d’une perte soudaine pour l’entreprise.
comment le contrat Swiss Life permet de protéger l’activité et de maintenir la trésorerie.
les modalités d’évaluation de la “valeur” d’une personne clé.
les avantages du contrat : capital décès jusqu’à 50 millions d’euros, couverture mondiale, déduction fiscale, et même garantie Sport+ pour les activités à risque.

💼 Avec cette garantie, le chef d’entreprise anticipe l’imprévu, protège son équipe et assure la continuité de son activité.

🎧 Un épisode indispensable pour tous les dirigeants qui souhaitent sécuriser leur entreprise et leurs talents stratégiques.

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Saison 2 - Ep 05 : Anticiper les indemnités de fin de carrière : un enjeu clé pour les entreprises

Thu, 02 Oct 2025 04:45:00 +0000

Saviez-vous que chaque employeur est légalement tenu de verser des indemnités de fin de carrière (IFC) à ses salariés lors de leur départ à la retraite ?

Ces sommes, calculées selon l’ancienneté et le salaire, peuvent peser lourd sur la trésorerie d’une entreprise.

Dans ce nouvel épisode, David Esteve, Agent Général Swiss Life, nous explique :

✅ Ce que sont les IFC et pourquoi il faut les anticiper.
✅ La solution Swiss Life (article 39 CGI) et ses avantages fiscaux.
✅ L’option pour couvrir aussi les indemnités de licenciement.
✅ Comment ce dispositif protège la trésorerie et renforce la confiance des investisseurs ou repreneurs.

👉 Un sujet technique rendu accessible, pour aider les dirigeants à transformer une contrainte légale en véritable levier de gestion.

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Saison 2 - Ep 04 : Comment optimiser la trésorerie d’entreprise ?

Thu, 25 Sep 2025 04:45:00 +0000

Dans ce nouvel épisode, David Esteve, Agent Général Swiss Life, décrypte un sujet qui concerne tous les dirigeants de TPE et PME : la gestion de la trésorerie d’entreprise.
Trop souvent laissée sur des comptes courants peu rémunérateurs, la trésorerie peut pourtant devenir un véritable levier de performance et de sécurité grâce à des solutions adaptées.

👉 Au programme de l’épisode :

Swiss Life, un partenaire solide et reconnu : plus de 160 ans d’expertise, des solutions sur mesure et un accompagnement de proximité.
Compte à terme (CAT) vs contrat de capitalisation : comparaison claire entre ces deux options pour placer la trésorerie.
Le CAT bancaire : fonctionnement, rendements limités (1,7 à 2,5 %), contraintes fiscales et blocages.
Le contrat de capitalisation Swiss Life :
- fiscalité avantageuse, flexibilité et rachats partiels possibles,
- classes d’actifs diversifiées (obligations, fonds immobiliers, actions, produits structurés),
- gestion libre ou pilotée pour s’adapter aux profils,
- une solution rassurante et valorisante pour les partenaires financiers et investisseurs.
Un accompagnement durable : conseils personnalisés de l'Agent Général, en collaboration étroite avec l’expert-comptable de l'entreprise, arbitrages en temps réel et suivi à long terme.

💡 Véritable équivalent de l’assurance-vie pour les entreprises, le contrat de capitalisation offre aux dirigeants un outil puissant pour :
✔️ sécuriser et diversifier leur trésorerie,
✔️ optimiser la fiscalité,
✔️ valoriser la bonne gestion de leur société.

📌 Si vous êtes dirigeant(e) et que vous souhaitez donner plus de sens et de rendement à la trésorerie de votre entreprise, cet épisode est fait pour vous !

🎧 Pour écouter l'épisode 4 de la saison 1 sur les placements : https://smartlink.ausha.co/parlons-assurances-le-podcast-pour-celles-et-ceux-qui-entreprennent/ep-04-les-placements

NB : les placements sont des contrats comportant des unités de compte. Ils peuvent prétendre à une perte de capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

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Meydn-SynthwaveVibe (Ausha music)
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Whistling_in_the_Sun_Instrumental_Terrasse_(Ausha music)

#ParlonsAssurances #GestionDeTrésorerieEntreprise #ContratDeCapitalisationSwissLife #CompteATermeCAT #EpargneEntreprise #OptimisationFiscale #AssuranceVieEntreprise #TrésorerieTPEPME #PlacementEntreprise #SolutionsSwissLife

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Saison 2 - EP 03 : Tout savoir sur l’épargne salariale

Thu, 18 Sep 2025 04:45:00 +0000

Dans cet épisode, David Esteve, agent général Swiss Life, décrypte un outil clé pour les dirigeants : l’épargne salariale.

👉 Au programme :

Les dispositifs PEE et PERCO.
Comment en tirer parti pour optimiser sa rémunération avec des avantages fiscaux et sociaux.
Son rôle stratégique dans le recrutement et la fidélisation, même en TPE/PME.
Exemples concrets, abondement, fiscalité et impact de la loi PPV 2025.

💡 Dirigeants, entrepreneurs ou RH : découvrez comment l’épargne salariale peut motiver vos équipes, sécuriser votre avenir et booster la performance de votre entreprise.

Événements permettant le déblocage anticipé du PEE

Mariage, conclusion d'un Pacs
Naissance ou adoption d'un 3e enfant
Divorce, séparation, dissolution d'un Pacs, avec la garde d'au moins un enfant
Victime de violence conjugale
Invalidité (du salarié, de son époux(se), de son partenaire de Pacs, ou de ses enfants)
Décès (du salarié, de son époux(se) ou de son partenaire de Pacs)
Rupture du contrat de travail, cessation de son activité par l'entrepreneur individuel, fin du mandat social, perte du statut de conjoint collaborateur ou de conjoint associé
Création ou reprise d'entreprise par le titulaire, ou son époux(se) ou partenaire de Pacs, exercice d'une autre profession non salariée, acquisition de parts sociales d'une société coopérative de production (SCOP)
Acquisition ou agrandissement de la résidence principale, avec création de nouvelle surface habitable et en présence d'un permis de construire ou d'une déclaration préalable de travaux
Remise en état de la résidence principale endommagée à la suite d'une catastrophe naturelle reconnue par arrêté ministériel
Rénovation énergétique de la résidence principale
Surendettement
Activité de proche aidant exercée par le titulaire, ou son époux(se) ou son partenaire de Pacs
Achat d'un véhicule propre (voiture de catégorie M1, camionnette, véhicule à moteur à 2 ou 3 roues, ou quadricycle à moteur qui utilise l'électricité, l'hydrogène ou une combinaison des deux comme source exclusive d'énergie) ou cycle à pédalage assisté neuf.

Événements permettant le déblocage anticipé du PERCO

Invalidité (du salarié, de son époux(se), de son partenaire de Pacs, ou de ses enfants)
Décès (du salarié, de son époux(se) ou de son partenaire de Pacs)
Acquisition d'une résidence principale (ou remise en état suite à catastrophe naturelle)
Surendettement du salarié
Expiration des droits du salarié à l'assurance chômage.

Plus d'infos sur https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F31622

Main Street Symphony Main Track Gueguen Lebidois Levesque (Ausha music)

Lo-Fi Serenity de Thomas Gallicani (Ausha music)
Do Whatcha Want Instrumental Dececio Tenase Westlake (Ausha music)
Whistling in the Sun Instrumental Terrasse (Ausha music)
Synthwave Vibe (Au bout du fil)

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Saison 2 - Ep 02 : santé et prévoyance collective : un atout pour vos équipes et votre entreprise

Thu, 11 Sep 2025 04:45:00 +0000

Dans ce 2ᵉ épisode de la saison 2 de Parlons Assurance, nous explorons un sujet essentiel pour les dirigeants et chefs d’entreprise : la mutuelle santé et la prévoyance collective.

👉 Saviez-vous que depuis 2016, toutes les entreprises doivent proposer une mutuelle à leurs salariés ? Et que certaines conventions collectives imposent aussi une prévoyance obligatoire ?

Avec David Esteve, agent général Swiss Life, nous revenons sur :
✔️ Les obligations légales (ANI, loi de mensualisation, conventions collectives)
✔️ La différence entre mutuelle et prévoyance
✔️ Les avantages fiscaux, sociaux et humains pour l’employeur
✔️ Comment transformer la prévoyance collective en levier d’attractivité et de fidélisation des salariés
✔️ Des exemples concrets de mise en place réussie

🎧 Que vous soyez dirigeant de PME, profession libérale ou chef d’entreprise avec salariés, cet épisode vous aidera à mieux comprendre vos obligations, mais aussi à tirer parti de la santé et de la prévoyance collectives comme un véritable investissement stratégique.

➡️ Protéger vos salariés, c’est aussi protéger votre entreprise.

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Everlasting Day Instrumental Danger (Ausha music)
Do Whatcha Want Instrumental Dececio Tenase Westlake (Ausha music)
Whistling in the Sun Instrumental Terrasse (Ausha music)
Main Street Symphony Main Track Gueguen Lebidois Levesque (Ausha music)

#podcast #ParlonsAssurance #SwissLife #business #ChefDEntreprise #Dirigeants #employeur #salariés #Entrepreneuriat #Indépendants #TNS #PrévoyanceCollective #MutuelleSanté #Fidélisation #QualitéDeVieAuTravail #RH#ProtectionSociale

#PodcastBusiness #PréparerLImprévu #GestionDesRisques #AssuranceEntreprise#DéveloppementEntreprise #Attractivité

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Saison 2 - Ep 01 : David Esteve, agent général... mais pas que !

Thu, 04 Sep 2025 05:00:00 +0000

Après une première saison destinée en priorité aux entrepreneurs individuels et aux professions libérales, ces nouveaux épisodes s’adressent davantage aux chefs d’entreprise, aux employeurs, qui “font face aux mêmes risques que les indépendants, mais qui ont en plus la responsabilité vis-à-vis de leurs équipes.”

Ce premier épisode de cette nouvelle saison nous permet de retrouver David Esteve, agent général chez Swiss Life, et de mieux connaître l’homme et le professionnel qui se cache derrière le micro.

David Esteve nous partage son parcours, ses expériences personnelles qui l’ont sensibilisé très tôt à l’importance de la prévoyance. Il nous explique quelle est la différence entre un agent général, un courtier et un conseiller bancaire, et revient sur sa vision du métier :

accompagner les dirigeants,
protéger leurs équipes
et surtout construire une relation de confiance durable.

Au cours de cet échange, il nous présente également quelques anecdotes concrètes sur la manière dont son accompagnement a permis à certains chefs d’entreprise d’éviter de gros écueils, ou encore comment des placements judicieux peuvent réellement faire la différence.

🚀 Une entrée en matière inspirante qui pose les bases d’une saison tournée vers les dirigeants et leurs enjeux : protection des salariés, épargne salariale, trésorerie, et bien plus encore.

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The_Forgotten_Instrumental_Cotton_Niblett_(Ausha music)
River_Instrumental_Balmforth_Bradley_(Ausha music)
Whistling_in_the_Sun_Instrumental_Terrasse_(Ausha music)
Main_Street_Symphony_Main_Track_Gueguen_Lebidois_Levesque_(Ausha music)

#podcast #business #témoignage #parcousPersonnel #ChefDEntreprise #GestionDePatrimoine #employeur #salariés #Entrepreneuriat #Indépendants #TNS #SécuritéFinancière #PodcastBusiness #SwissLife #FinancePerso #PréparerLImprévu #GestionDesRisques #DéveloppementEntreprise

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Ep 06 : investir dans l'immobilier avec les SCI et SCPI

Tue, 25 Mar 2025 08:02:00 +0000

📢 NOUVEL ÉPISODE – Investir en immobilier via les SCI et SCPI 🏡📈

Dans cet épisode de Parlons Assurances, Elsa et David Esteve, agent général Swiss Life 🇨🇭 spécialisé en assurance et gestion de patrimoine, décryptent les opportunités d’investissement immobilier via les SCI et SCPI.

💡 Au programme :
✅ L’impact des taux d’intérêt sur le marché immobilier
✅ Les solutions Swiss Life 🇨🇭 : SCI ESG TENDANCES PIERRE & SCPI PIERRE CAPITALE
✅ Les avantages fiscaux et patrimoniaux, notamment via le démembrement temporaire avec la SCPI Pierre Capitale
✅ Comment investir dans l’immobilier avec un budget accessible et sans contraintes de gestion

🎧 Un épisode essentiel pour tous les investisseurs et entrepreneurs souhaitant optimiser leur patrimoine !

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🎧 Bonne écoute !

Fonds évoqués :

Société Civile ESG Tendances Pierre / ISIN FR0014007X71
SCPI ESG Pierre Capitale

NB : les fonds immobiliers peuvent prétendre à une perte de capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

UPM_KOK2334_3_Main_Street_Symphony_Main_Track_Gueguen_Lebidois_Levesque_650569
UPM_ATMOS518_121_Do_Whatcha_Want_Instrumental_Dececio_Tenase_Westlake_1807621
UPM_GAL203_25_Whistling_in_the_Sun_Instrumental_Terrasse_1319544
UPM_KOK2601_12_Marimba_Enigma_Instrumental_Montazaud_1831836

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Ep 05 : les fonds structurés

Tue, 25 Mar 2025 08:01:00 +0000

Comprendre les fonds structurés – Une opportunité pour optimiser vos investissements

Vous êtes chef d’entreprise ou particulier à la recherche de solutions pour dynamiser vos placements ou optimiser la trésorerie de votre entreprise ? Les fonds structurés pourraient bien être la réponse !

Dans cet épisode de Parlons Assurances, Elsa et David Esteve, agent général Swiss Life 🇨🇭, spécialisé en gestion de patrimoine, décryptent le fonctionnement des fonds structurés, leurs avantages, les opportunités qu’ils offrent et les mécanismes de sécurisation pour minimiser les risques 🎯.

Découvrez comment ces solutions peuvent booster votre rendement 🚀 tout en s’adaptant à votre profil d’investisseur.

Ne manquez pas ces conseils d’expert pour prendre des décisions éclairées ! 🎯

🎧 Bonne écoute !

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Fonds évoqués :

UCS Objectif Oxygène Mai 2025 / ISSIN FR001400XJT2

NB : les fonds structurés sont des contrats comportant des unités de compte. Ils peuvent prétendre à une perte de capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

UPM_KOK2334_3_Main_Street_Symphony_Main_Track_Gueguen_Lebidois_Levesque_650569
UPM_ATMOS518_121_Do_Whatcha_Want_Instrumental_Dececio_Tenase_Westlake_1807621
UPM_GAL203_25_Whistling_in_the_Sun_Instrumental_Terrasse_1319544
UPM_KOK2601_12_Marimba_Enigma_Instrumental_Montazaud_1831836

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Ep 04 : les placements

Tue, 25 Mar 2025 08:00:00 +0000

Dans cet épisode de Parlons Assurances, Elsa et David Esteve, agent général Swiss Life🇨🇭, explorent l’univers des placements financiers 💸.

Ce nouvel épisode s’adresse à tous ceux qui souhaitent mieux comprendre comment placer leur argent efficacement 🎯.

! 🎙️💰

Bonne écoute ! 🎧

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Fonds évoqués :

fonds en euros Swiss Life 🇨🇭
Swiss Life Funds (F) Bond ESG 6M P Cap / ISIN : FR0010914358
Swiss Life Funds (LUX) Bond High Yield Opportunity 2026 EUR R Cap / ISIN: LU2182441571
Swiss Life Funds (F) Opportunité High Yield 2028 P Cap / ISIN : FR0013332418
Société Civile ESG Tendances Pierre / ISIN : FR0014007X71
UCS Objectif Oxygène Mai 2025 / ISSIN FR001400XJT2

NB : les placements sont des contrats comportant des unités de compte. Ils peuvent prétendre à une perte de capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

UPM_KOK2334_3_Main_Street_Symphony_Main_Track_Gueguen_Lebidois_Levesque_650569
UPM_ATMOS518_121_Do_Whatcha_Want_Instrumental_Dececio_Tenase_Westlake_1807621
UPM_GAL203_25_Whistling_in_the_Sun_Instrumental_Terrasse_1319544
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🔹 #Investissement

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EP 03 : la retraite

Wed, 12 Mar 2025 21:49:35 +0000

📢 Chefs d’entreprise : préparez votre retraite aujourd’hui pour garantir votre avenir !

Dans cet épisode de Parlons Assurances – le podcast pour celles et ceux qui entreprennent, nous abordons un sujet clé : la retraite des chefs d’entreprise.

Pourquoi est-il crucial d’anticiper sa retraite dès maintenant ? Quelles sont les spécificités et les solutions adaptées aux entrepreneurs ? Elsa reçoit David Esteve, agent général Swiss Life spécialisé en gestion de patrimoine, pour faire le point sur :
✅ Le contexte actuel des retraites et ses enjeux,
✅ Les solutions concrètes pour préparer et sécuriser son avenir,
✅ L’importance de la diversification (PER, immobilier, épargne…),
✅ Les conseils d’un expert pour optimiser sa stratégie.

NB : les contrats PER sont des contrats comportant des unités de compte. Ils peuvent prétendre à une perte de capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

🎧 Ne laissez pas l’incertitude dicter votre avenir !

Écoutez cet épisode dès maintenant sur les différentes plateformes d'écoute.

Bonne écoute ! 🎧

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Titre : Changes - Artiste : Meydän / source : auboutdufil.com
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🔹 #Retraite

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🔹 #SwissLife
🔹 #FinancePerso

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Ep 02 : la santé

Mon, 10 Mar 2025 20:06:31 +0000

Dans cet épisode de Parlons assurance, David Esteve, agent général Swiss Life, est au micro d'Elsa pour faire le point sur la complémentaire santé des entrepreneurs.

🔎 Au programme :
✅ Le contexte actuel de la santé en France : désertification médicale, dépassements d’honoraires, transfert de charge…
✅ Décryptage des remboursements Sécurité sociale et mutuelle avec des exemples concrets.
✅ Les bonnes pratiques pour mieux gérer sa couverture santé et limiter son reste à charge.
✅ Les atouts des contrats Swiss Life : garanties modulables (pour les chefs d'entreprises), services d’assistance, téléconsultation…

🎯 Un épisode indispensable pour comprendre sa mutuelle et optimiser ses remboursements ! 🎧

Bonne écoute ! 🎧

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UPM_KOK2334_3_Main_Street_Symphony_Main_Track_Gueguen_Lebidois_Levesque_650569
UPM_ATMOS518_121_Do_Whatcha_Want_Instrumental_Dececio_Tenase_Westlake_1807621

🔹 #Mutuelle

🔹 #Santé

🔹 #Assurance

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Ep 01 : La Prévoyance

Thu, 27 Feb 2025 18:49:09 +0000

Bienvenue dans Parlons assurance – le podcast pour celles et ceux qui entreprennent !

Dans ce premier épisode, nous abordons un sujet essentiel mais souvent négligé : la prévoyance des chefs d’entreprise.

Avec David Esteve, agent général Swiss Life spécialisé en assurance et gestion de patrimoine, nous décryptons les risques encourus sans couverture adaptée, les solutions existantes et les bonnes pratiques pour protéger son revenu, son patrimoine et son entreprise.

🎯 Pourquoi la prévoyance est-elle indispensable ? Comment bien choisir son contrat ? Quels pièges éviter ?

David partage son expertise et ses conseils concrets pour sécuriser son avenir professionnel et personnel.

🚀 Un épisode incontournable pour tous les entrepreneurs, jeunes créateurs comme dirigeants confirmés.

Bonne écoute ! 🎧

UPM_KOK2334_3_Main_Street_Symphony_Main_Track_Gueguen_Lebidois_Levesque_650569
Titre : Changes - Artiste : Meydän / source : auboutdufil.com
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🔹 #Prévoyance
🔹 #AssuranceEntrepreneur
🔹 #ProtectionSociale
🔹 #GestionDePatrimoine
🔹 #Entrepreneuriat
🔹 #ChefDEntreprise
🔹 #Indépendants
🔹 #TNS
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🔹 #PodcastBusiness
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