Les NDF, ou Non Deliverable Forward, ont été conçus pour répondre à cette contrainte. Ce sont des contrats de change à terme dans lesquels seule la différence entre le taux négocié et le taux de change constaté à l'échéance est réglée en espèces, sans échange physique des devises.

Dans cet épisode de Business sans Frontières, vous découvrez le fonctionnement des NDF et ce qui les distingue d'un contrat à terme classique. Vous comprenez pourquoi ce type d'instrument s'est imposé sur certaines devises émergentes, et dans quelles situations une entreprise exposée au risque de change a intérêt à s'en servir plutôt qu'à chercher une solution de couverture traditionnelle.

Au programme :

• Le principe du règlement en espèces, calculé sur l'écart entre le taux négocié et le taux constaté à l'échéance
• Les devises pour lesquelles les NDF sont couramment utilisés, en particulier celles soumises à des restrictions réglementaires
• L'intérêt de cet instrument pour limiter certains risques de contrepartie dans une opération de change
• Les critères à examiner avant de recourir à un NDF : liquidité de la devise, fiabilité du taux de référence à l'échéance, contrepartie retenue
• Les risques spécifiques associés à ce type de contrat, distincts de ceux d'un forward classique

Ce type de contrat concerne particulièrement les entreprises qui importent ou exportent vers des zones où la devise locale reste difficile d'accès, et pour lesquelles une couverture de change traditionnelle n'est tout simplement pas disponible. Les établissements de paiements et les banques structurent ces opérations au cas par cas, en fonction du profil de risque financier de l'entreprise et de la devise concernée.

Que vous soyez trésorier, directeur financier ou dirigeant d'une entreprise en développement à l'international, cet épisode vous donne les bases pour comprendre les NDF, évaluer leur pertinence face à votre exposition, et poser les bonnes questions à votre banque avant de vous engager sur ce type de contrat.

Business sans Frontières est le podcast de référence sur la finance internationale, le risque de change, les devises, les monnaies et le business international. Chaque épisode décrypte un sujet clé pour les professionnels qui opèrent sur les marchés internationaux : couverture de change, paiement international, taux de change dans les banques, gestion du risque financier, finance d'entreprise à l'export et à l'import.

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Dans cet épisode de Business sans Frontières, vous découvrez le fonctionnement des options à barrières et la manière dont elles se distinguent des options vanilles classiques. Vous comprenez pourquoi une barrière haute ou une barrière basse change la nature du contrat, et dans quels cas une entreprise exposée au risque de change a intérêt à choisir cet instrument plutôt qu'une option standard.

Au programme :

• La différence entre une option knock-in, qui s'active lorsque la barrière est franchie, et une option knock-out, qui se désactive dans la même situation
• Le rôle de la barrière haute et de la barrière basse dans le déclenchement ou l'annulation du contrat
• Les raisons pour lesquelles une option à barrières coûte généralement moins cher qu'une option vanille classique
• Les situations où ce type d'option trouve sa place dans une stratégie de couverture de change pour une entreprise qui importe ou exporte
• Les précautions à prendre avant d'intégrer une option à barrières dans la gestion du risque financier de l'entreprise

Ce type d'option intéresse particulièrement les trésoreries qui gèrent des flux réguliers en devises et qui cherchent à optimiser le budget alloué à la couverture, sans renoncer à une protection efficace contre les fluctuations du taux de change. Les établissements de paiements et les banques proposent aujourd'hui ces produits à des entreprises de tailles variées, à condition que le profil de risque de l'entreprise corresponde au fonctionnement conditionnel de la barrière.

Que vous soyez trésorier, directeur financier ou dirigeant d'une entreprise exposée aux devises étrangères, cet épisode vous donne les clés pour évaluer si une option à barrières correspond à votre profil de risque et à votre budget de couverture. Vous repartez avec une grille de lecture claire pour en discuter avec votre banque ou votre partenaire spécialisé en gestion du risque de change, avant votre prochaine opération de commerce international.

Business sans Frontières est le podcast de référence sur la finance internationale, le risque de change, les devises, les monnaies et le business international. Chaque épisode décrypte un sujet clé pour les professionnels qui opèrent sur les marchés internationaux : couverture de change, paiement international, taux de change dans les banques, gestion du risque financier, finance d'entreprise à l'export et à l'import.

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Dans cet épisode de Business sans Frontières, on décrypte les tunnels d'options : leur mécanisme, leur construction, leurs avantages et leurs limites dans une stratégie de couverture de change.

Ce que vous allez comprendre :

Le principe du tunnel d'options. Cette stratégie repose sur la combinaison de deux options de sens inverse. L'entreprise achète une option pour se protéger contre un mouvement défavorable du taux de change. Simultanément, elle vend une option dans le sens inverse, un call, pour financer tout ou partie de la prime de l'option achetée. Le résultat : un corridor de protection avec un taux plancher et un taux plafond.

Comment le tunnel d'options finance la couverture. La prime encaissée sur l'option vendue vient réduire, voire annuler dans le cas d'un tunnel à prime zéro, le coût de l'option achetée. C'est l'un des principaux avantages de cette stratégie par rapport à l'achat simple d'une option vanille, dont la prime peut peser sur la rentabilité de l'opération commerciale couverte.

La différence avec le contrat à terme. Un contrat à terme fixe un taux de change unique et définitif. Le tunnel d'options laisse une marge de manœuvre : si le taux de change évolue favorablement entre les deux bornes du corridor, l'entreprise peut en profiter partiellement. En revanche, au-delà du taux plafond ou en dessous du taux plancher, la position est figée, comme avec un contrat à terme classique.

Dans quels cas utiliser un tunnel d'options. Cette stratégie est particulièrement adaptée aux entreprises qui souhaitent se protéger contre un mouvement défavorable du taux de change, sans renoncer totalement à un gain potentiel en cas d'évolution favorable, et sans décaisser de prime importante. Elle convient aux flux en devises prévisibles à l'export ou à l'import, sur des horizons de quelques semaines à plusieurs mois.

Les limites à connaître. En vendant une option, l'entreprise accepte de renoncer au-delà d'un certain niveau de gain. Si le taux de change évolue très favorablement, la stratégie tunnel sera moins performante qu'une option simple non combinée. Par ailleurs, la construction d'un tunnel d'options nécessite une bonne compréhension des mécanismes des options et un dialogue approfondi avec sa banque ou ses établissements de paiements.

Pourquoi cet épisode vous est utile :

• Les tunnels d'options sont l'une des stratégies de couverture de change les plus utilisées par les entreprises qui opèrent en business international, car elles permettent de maîtriser son risque de change sans immobiliser de trésorerie en prime d'option.

• Comprendre le fonctionnement d'un collar, c'est être en mesure d'évaluer si cette stratégie est adaptée à votre situation, de comprendre ce que vous proposent vos banques ou établissements de paiements quand ils vous soumettent ce type de structure, et de comparer objectivement ses avantages et ses contraintes par rapport au contrat à terme ou à l'option vanille simple.

Que vous soyez trésorier, directeur financier, ou dirigeant d'une entreprise exposée aux devises à l'export ou à l'import, cet épisode vous donne les outils pour intégrer les tunnels d'options dans votre politique de gestion du risque de change et du risque financier en monnaies étrangères.

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Dans cet épisode de Business sans Frontières, on décrypte les options vanilles : leurs caractéristiques, leurs paramètres de négociation, les facteurs qui influencent leur valeur, et leur place dans une stratégie de couverture de change.

Ce que vous allez comprendre :

• La différence entre un call et un put. Le call est une option d'achat, il donne le droit d'acheter une devise à un prix convenu. Le put est une option de vente, il donne le droit de vendre. Dans les deux cas, l'acheteur paie une prime pour acquérir ce droit, sans s'engager à l'exercer si les conditions de marché ne le justifient pas.

• Les paramètres clés d'une option vanille. Le prix d'exercice, aussi appelé strike, est le taux de change auquel l'option peut être exercée. La date d'échéance fixe la durée de vie du contrat. La prime est le coût de l'option, payée à l'achat et non récupérable. Ces trois paramètres définissent entièrement le profil de risque et de rendement de l'instrument.

• Les facteurs qui influencent la valeur d'une option sur devises. La volatilité du taux de change est le premier facteur : plus elle est élevée, plus la prime est élevée, car la probabilité que l'option devienne profitable augmente. Le différentiel de taux d'intérêt entre les deux devises joue également un rôle, via les points de swap intégrés dans la valorisation. Enfin, l'écart entre le prix d'exercice et le taux de change au comptant, appelé moneyness, détermine si l'option est dans la monnaie, à la monnaie ou en dehors de la monnaie.

• Les avantages des options vanilles dans la gestion du risque de change. Contrairement au contrat à terme, l'option vanille protège contre un mouvement défavorable de taux de change tout en permettant de profiter d'une évolution favorable. Cette asymétrie en fait un instrument de couverture de change particulièrement adapté aux entreprises qui souhaitent se protéger sans renoncer à un gain potentiel.

• Les limites à connaître. Le coût de la prime peut être significatif, surtout en période de forte volatilité. Il doit être intégré dans le calcul de rentabilité de l'opération commerciale couverte. Par ailleurs, la complexité de la valorisation des options nécessite une bonne compréhension des mécanismes sous-jacents avant de les utiliser.

Pourquoi cet épisode vous est utile :

Les options vanilles sont utilisées par les banques, les établissements de paiements et les trésoreries d'entreprises pour construire des stratégies de couverture flexibles. Elles permettent de gérer le risque de change sans figer définitivement un taux, ce qui les distingue fondamentalement du contrat à terme classique.

Pour une entreprise qui importe ou exporte en devises étrangères, comprendre les options vanilles, c'est disposer d'un outil supplémentaire dans sa boîte à outils de gestion du risque de change et être en mesure d'évaluer si leur coût est justifié au regard de la protection qu'elles apportent sur les taux de change.

Que vous soyez trésorier, directeur financier ou dirigeant d'une entreprise en développement à l'international, cet épisode vous donne les bases pour comprendre les options vanilles, lire une cotation, et les intégrer dans votre réflexion sur la couverture de change en devises étrangères.

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Dans cet épisode de Business sans Frontières, on décrypte les swaps de change : leur mécanisme, leur mode de cotation, et leur utilisation concrète dans la gestion des positions de trésorerie en devises étrangères.

Ce que vous allez comprendre :

• Ce qu'est un swap de change. Il s'agit d'une opération qui combine deux transactions de change simultanées sur les mêmes devises : une transaction au comptant dans un sens, et une transaction à terme dans le sens inverse. En combinant ces deux jambes, l'entreprise ou l'institution financière échange temporairement une devise contre une autre, puis effectue l'opération inverse à une date convenue.

• Pourquoi les swaps de change ne sont pas des contrats à terme classiques. Contrairement à un forward simple, le swap de change ne cherche pas à couvrir une exposition commerciale future. Il répond à un besoin de liquidité multidevises à court terme, sans créer de risque de change additionnel sur le bilan.

• Comment les swaps de change sont cotés sur le marché interbancaire. La cotation repose sur les points de swap, eux-mêmes dérivés du différentiel de taux d'intérêt entre les deux devises. Comprendre cette mécanique est indispensable pour lire correctement les conditions proposées par votre banque ou vos établissements de paiements.

• L'avantage des swaps de change en matière de risque de crédit. Contrairement à un prêt en devises classique, un swap de change présente un risque de crédit limité, car les deux contreparties échangent des flux réels dans des devises différentes ce qui réduit l'exposition nette en cas de défaillance.

• L'utilisation des swaps de change dans la gestion de trésorerie et du risque bilanciel. Les grandes entreprises qui gèrent des flux en plusieurs monnaies utilisent les swaps de change pour optimiser leur position de liquidité, réduire leur coût de financement en devises étrangères, et gérer les décalages temporels entre encaissements et décaissements en devises.

Pourquoi cet épisode vous est utile :

Les swaps de change sont utilisés quotidiennement par les banques, les fonds d'investissement et les trésoreries de grands groupes. Mais ils restent peu connus des entreprises de taille intermédiaire qui pourraient pourtant en bénéficier pour gérer leurs besoins de trésorerie en devises à moindre coût.

Comprendre les swaps de change, c'est comprendre une partie importante du fonctionnement du marché des changes et être en mesure d'évaluer si cet outil est adapté à votre situation, que vous gériez des flux à l'import, à l'export, ou dans le cadre d'une activité de business international impliquant plusieurs monnaies.

Que vous soyez trésorier, directeur financier ou dirigeant d'une entreprise exposée au risque de change, cet épisode vous donne les bases pour comprendre les swaps de change et leur place dans une stratégie de couverture de change et de gestion du risque financier.

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Une phrase qui résume la philosophie de notre invité :

"Il faut accepter de mourir." Pas du fatalisme - une discipline. Celle qui permet de tout remettre en jeu, chaque jour, sans s'accrocher à ce qu'on a déjà construit.

Dans cet épisode de Business Sans Frontières, Sébastien Oum, PDG d'Ambriva et spécialiste de la gestion du risque de change pour les PME et ETI, reçoit Thibaut Guillaume, fondateur et président de Vitrinemedia. En 20 ans, Thibaut Guillaume a construit une PME industrielle présente dans plus de 40 pays, avec une usine en Asie, 80 000 clients, 30M€ de CA et 2 millions d'afficheurs vendus. Un parcours international exemplaire et riche en leçons concrètes sur la gestion des devises, la protection des marges et le développement à l'export.

Au programme : la construction d'une expansion internationale durable, les erreurs qui grignotent la marge sans qu'on les voie, et la transformation d'un modèle économique entier en pleine crise sanitaire.

En 2007, il lance Vitrinemedia avec une idée simple : équiper les vitrines des agences immobilières d'écrans publicitaires. 20 ans plus tard : 30 millions d'euros de chiffre d'affaires, 2 millions d'afficheurs vendus, 80 000 clients dans 40 pays, une usine en Asie.

Thibaut Guillaume revient sans détour sur sa décision de fermer ses filiales en Australie, au Japon et au Canada après des années à 50% du temps en déplacement. Il explique comment Vitrine Media est passé de 80% de ventes en cash à 90% en financement par abonnement, pourquoi fabriquer ses propres produits en Asie est devenu une clé de compétitivité, et comment il a traversé quatre crises majeures en deux décennies : 2008, 2013, le Covid, et les tensions géopolitiques actuelles.

Un échange direct entre deux dirigeants qui ont travaillé ensemble 3 mois sur la structuration de la gestion du change chez Vitrine Media, huit ans plus tôt.

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Business Sans Frontières est le podcast des dirigeants qui font vraiment de l'international. Chaque mois, Sébastien Oum reçoit un PDG, un DAF ou un expert qui partage son expérience sans filtre. Pour les dirigeants et DAF de PME et ETI françaises qui exportent, encaissent en devises, et veulent arrêter de laisser de la marge sur la table sans le savoir.

Découvrez comment Ambriva protège les marges des entreprises exposées aux risques de change : https://www.ambriva.com/

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Dans cet épisode de Business sans Frontières, on décrypte le carry trade de A à Z : son mécanisme, les devises concernées, les acteurs qui le pratiquent, et les risques qu'il fait peser sur votre exposition au risque de change si vous opérez à l'international.

Ce que vous allez comprendre :

Le mécanisme du carry trade. Vous empruntez dans une devise à faible taux d'intérêt, historiquement le yen japonais ou le franc suisse, pour investir le produit de cet emprunt dans une devise offrant un rendement plus élevé. La différence de taux d'intérêt entre les deux monnaies constitue le gain potentiel de l'opération.

Pourquoi le différentiel de taux d'intérêt est le moteur de cette stratégie. Plus l'écart entre les taux des banques centrales des deux devises est important, plus le carry trade devient attractif pour les investisseurs en quête de rendement.

Les devises typiquement utilisées dans ce type de stratégie de change. D'un côté, des monnaies de financement à taux bas. De l'autre, des devises à haut rendement, souvent issues de pays émergents ou d'économies aux taux directeurs élevés.

Qui pratique le carry trade. Principalement les fonds spéculatifs et les grands investisseurs institutionnels, qui disposent de la capacité financière et de l'accès aux marchés nécessaires pour mettre en œuvre cette stratégie à grande échelle.

Les risques du carry trade, en particulier lors des périodes de forte volatilité ou d'aversion au risque sur les marchés financiers. Un retournement brutal du sentiment de marché peut déclencher un débouclage massif des positions de carry trade, provoquant des mouvements de change violents et imprévisibles.

Pourquoi cet épisode vous est utile :

Le carry trade n'est pas qu'une stratégie d'investisseurs. C'est un mécanisme qui influence directement la volatilité des devises sur lesquelles vous avez peut-être une exposition commerciale, en tant qu'entreprise qui importe, exporte ou opère en business international.

Comprendre comment fonctionne le carry trade vous permet de mieux interpréter certains mouvements de taux de change qui semblent déconnectés de l'économie réelle, et d'anticiper des phases de volatilité accrue liées au débouclage de ces positions spéculatives, un facteur de risque financier souvent ignoré par les entreprises dans leur gestion de trésorerie.

Que vous soyez trésorier, directeur financier, responsable des achats internationaux ou dirigeant d'une entreprise exposée aux devises étrangères, cet épisode vous donne les clés pour comprendre un mécanisme central du marché des changes, et pour mieux anticiper son impact sur votre couverture de change.

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Dans cet épisode de Business sans Frontières, on ouvre le capot. On vous explique comment construire un pricer de taux de change à terme, l'outil qu'utilisent les teneurs de marché pour former les prix sur le marché des changes et coter des opérations de couverture de change à leurs clients.

Ce que vous allez comprendre :

Pourquoi le taux de change à terme est différent du taux spot, et ce que cet écart signifie concrètement pour une entreprise qui exporte ou importe en devises étrangères.

Le rôle du différentiel de taux d'intérêt entre deux monnaies dans la formation du taux à terme. C'est ce différentiel, et non une anticipation du marché, qui explique l'essentiel de l'écart entre le taux au comptant et le taux forward.

Les points de swap : comment ils sont calculés, comment ils sont cotés sur le marché interbancaire, et ce qu'ils représentent dans une opération de contrat à terme entre une entreprise et sa banque.

Les notions de report et de déport, qui permettent de savoir si une devise est cotée au-dessus ou en dessous de son taux spot à une échéance donnée et ce que ça implique pour votre stratégie de couverture de change.

Les données nécessaires pour réaliser ce calcul dans la pratique : taux de change au comptant, courbes de taux d'intérêt des deux devises concernées, bases monétaires, et convention de calcul des jours.

Pourquoi cet épisode vous est utile :

La plupart des entreprises qui opèrent en business international utilisent des taux à terme sans comprendre comment ils sont construits. Elles acceptent les cotations de leurs banques sans pouvoir les challenger, ni évaluer si les conditions proposées sont compétitives.

Comprendre la mécanique du taux de change à terme, c'est comprendre ce que vous payez réellement quand vous couvrez une exposition en devises. C'est aussi être en mesure de comparer les offres de plusieurs établissements de paiements ou banques, et de prendre des décisions de trésorerie plus éclairées.

Que vous soyez trésorier d'entreprise, directeur financier, responsable des achats internationaux ou entrepreneur en développement à l'export ou à l'import, cet épisode vous donne les bases pour lire, comprendre et utiliser un taux de change à terme avec confiance.

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Vous comprenez ce qui différencie un taux de change au comptant (spot) d'un taux à terme (forward), et pourquoi cet écart, exprimé en pips, est au cœur des opérations de couverture de change.

Au programme :

• Pourquoi les points de swap existent et comment ils sont cotés sur le marché

• Le rôle central du différentiel de taux d'intérêt entre deux devises

• Les notions de report et déport pour décrypter la relation spot/terme

• Ce que ça change concrètement pour les entreprises qui opèrent à l'international

Que vous soyez trésorier, directeur financier ou entrepreneur en développement international, cet épisode vous donne les clés pour lire et utiliser les taux à terme avec confiance.

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L'Île Maurice est bien plus qu'une destination touristique. C'est un hub financier et commercial reconnu à l'échelle internationale, avec un environnement des affaires stable, une fiscalité attractive et des liens économiques historiquement forts avec la France. Comprendre la roupie mauricienne, c'est comprendre les ressorts d'une économie insulaire qui a su se diversifier et s'imposer comme une place financière de référence en Afrique subsaharienne et dans la zone océan Indien.

Dans cet épisode, vous comprenez comment la roupie mauricienne fonctionne sur le marché des changes, comment elle est cotée face aux grandes devises internationales, et en particulier face à l'euro, et quels sont les mécanismes qui régissent son évolution. Vous explorez également le rôle de la Banque de Maurice, l'institution qui supervise la politique monétaire du pays et veille à la stabilité de la devise.

Au programme :

• Les caractéristiques économiques et financières clés de l'Île Maurice

• Le fonctionnement de la roupie mauricienne (MUR) sur le marché des changes

• Les relations économiques et commerciales privilégiées entre Maurice et la France

• L'ouverture financière du pays et le rôle central des paiements internationaux

• L'évolution historique du taux de change MUR/EUR et les grandes tendances observées

• Le niveau de volatilité de la roupie mauricienne et ce qu'il implique pour vos opérations

• Les principaux facteurs économiques susceptibles d'influencer l'évolution de la devise : tourisme, exportations, flux d'investissements étrangers, politique monétaire

Cet épisode vous donne également les clés pour anticiper les risques de change liés aux transactions en roupies mauriciennes. Que vous réalisiez des paiements fournisseurs, des encaissements clients ou des investissements à l'Île Maurice, comprendre le comportement de cette devise vous permet de prendre de meilleures décisions financières et de sécuriser vos marges.

Que vous soyez entrepreneur en développement à l'international, trésorier d'entreprise, directeur financier ou simplement curieux des dynamiques économiques de l'océan Indien, cet épisode vous offre une lecture claire, pédagogique et opérationnelle de la roupie mauricienne et de son environnement.

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L’épisode aborde également l’importance des relations économiques entre la France et le Maroc, les flux de paiements internationaux, l’intégration commerciale du pays dans l’économie mondiale ainsi que les facteurs économiques et financiers pouvant influencer l’évolution du dirham marocain. 

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L’épisode aborde ensuite les paiements internationaux hors zone SEPA, qui peuvent nécessiter l’intervention de banques intermédiaires et dépendre des systèmes de paiement, des fuseaux horaires ou du niveau d’automatisation des infrastructures bancaires.

Il explique également les délais habituellement constatés, le rôle du « last mile » dans la réception des fonds, les principaux frais appliqués lors d’un virement international ainsi que les bonnes pratiques permettant de limiter les retards ou les erreurs lors d’un paiement à l’étranger.

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L’épisode décrit le fonctionnement des avances en devises dans deux situations principales : les opérations d’exportation, où l’entreprise finance une créance en devise avant son encaissement, et les opérations d’importation, où le financement permet de payer un fournisseur étranger sans mobiliser immédiatement la trésorerie de l’entreprise.

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L’épisode aborde également les notions de devises « risk-on » et « risk-off », les annonces économiques susceptibles d’influencer les marchés ainsi que certaines corrélations entre devises, matières premières et instruments financiers.

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L’épisode explique comment cette exposition apparaît dans les comptes consolidés, notamment à travers l’actif net des filiales étrangères et les écarts de conversion liés aux variations de change.

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Dans cet épisode, Marc Bordier, fondateur de Lireka, revient sur un sujet largement sous-estimé par les entreprises à l’international : la gestion du change. Entre commissions invisibles, délais de conversion et dépendance aux banques, une grande partie des marges peut disparaître sans être réellement identifiée.

Nous revenons en détail sur les mécanismes qui font que la majorité des entreprises subissent leur change sans réellement le piloter, souvent par manque de temps ou par perception de complexité. L’épisode met en lumière les erreurs les plus fréquentes dans la gestion des devises, notamment dans l’utilisation des banques et des prestataires de paiement, ainsi que les coûts cachés qui en découlent.

Nous expliquons également pourquoi les solutions perçues comme sophistiquées (produits de couverture, stratégies financières complexes) ne sont pas toujours les plus pertinentes, et comment une approche plus simple, mieux structurée, permet d’obtenir des résultats significatifs. À travers cet échange, vous comprendrez comment une optimisation des flux et des conversions peut sécuriser la trésorerie tout en améliorant directement la rentabilité.

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Marc Bordier intervient à la suite du travail que nous avons mené ensemble sur la structuration de sa gestion du change. Cette discussion permet de mettre en perspective les décisions prises, les arbitrages réalisés et les résultats obtenus, afin d’apporter une lecture concrète et opérationnelle du sujet.

Si vous développez une activité à l’international ou encaissez en devises, cet épisode apporte des clés directement applicables pour mieux piloter votre performance financière.

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Dans cet épisode captivant de Business Sans Frontières, les intervenants vous emmènent dans une exploration approfondie de l'Ester, un taux d'intérêt clé qui redéfinit les dynamiques des marchés financiers en Europe. Ce taux, bien que technique, est en réalité une véritable histoire de confiance et de transformation, et il pourrait bien être le pilier d'un système financier plus transparent et fiable.

Au fil de la discussion, nous découvrons la distinction essentielle entre le marché monétaire et le marché d'échange, ainsi que le fonctionnement novateur de l'ester par rapport aux systèmes traditionnels comme l'Euribor.

L'épisode met en lumière l'importance d'utiliser des transactions réelles pour établir ce taux, ce qui représente une avancée majeure vers la transparence dans le secteur financier. Vous comprendrez pourquoi l'Ester est bien plus qu'un simple chiffre, mais un indicateur de la santé économique de l'Europe.

En comparant l'ester au SOFR américain, nos intervenants soulignent les différences fondamentales entre ces deux systèmes, offrant ainsi une perspective précieuse sur les enjeux mondiaux qui influencent nos décisions économiques. Pourquoi l'Ester est-il si crucial pour les entreprises et les investisseurs ? Quels sont les impacts de ce taux sur la confiance des marchés ? Ces questions, parmi d'autres, sont abordées tout au long de l'épisode, vous laissant avec une compréhension claire de l'importance de l'Ester dans le paysage financier actuel.

Rejoignez-nous pour cet échange riche en informations et en perspectives, et découvrez comment l'Ester peut transformer votre vision des marchés financiers. L'épisode de Business Sans Frontières d'élargir vos horizons et de mieux comprendre le rôle crucial de l'Ester dans l'économie européenne d'aujourd'hui !

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Dans cet épisode captivant de Business Sans Frontières, les intervenants plongent au cœur des mécanismes complexes qui régissent les taux de change, en se concentrant sur deux concepts clés : la parité de taux d'intérêt non couverte (PINC) et la parité de pouvoir d'achat (PPA).

À travers une analyse approfondie, ils examinent comment la PINC postule que les taux de change doivent s'ajuster pour compenser les écarts de taux d'intérêt, mais ils mettent en lumière les limites de cette théorie à l'aide d'un exemple de backtesting sur la paire euro-dollar.

Les résultats sont surprenants : la théorie échoue à prédire les mouvements réels des devises, révélant ainsi les failles d'un modèle trop simpliste face à la complexité des marchés.

Mais ce n'est pas tout ! Les hôtes explorent également le carry trade, une stratégie spéculative qui contredit les prévisions de la PINC. En s'appuyant sur des exemples concrets, ils démontrent comment les investisseurs naviguent dans un environnement où les théories économiques traditionnelles semblent souvent inadaptées.

La discussion s'oriente ensuite vers la PPA, qui évalue les taux de change en fonction des prix des biens et services. Cette approche offre une perspective différente et plus ancrée dans la réalité économique, mais est-elle suffisante pour anticiper les fluctuations des devises ?

Au fil de l'épisode, l'effet Fischer est également abordé, établissant un lien entre les taux d'intérêt et les anticipations d'inflation. Ce concept crucial éclaire les motivations des investisseurs et les décisions économiques, mais soulève également des questions sur la capacité des théories classiques à saisir les forces imprévisibles qui influencent les marchés.

Les hôtes concluent sur une note provocante : les mouvements des devises sont souvent dictés par des éléments irrationnels, tels que le sentiment des investisseurs et les événements géopolitiques, qui échappent aux modèles théoriques.

Rejoignez-nous dans cet épisode de Business Sans Frontières, où nous remettons en question les fondements des théories économiques et explorons les véritables moteurs des marchés des devises. Que vous soyez un investisseur, une entreprise aguerrie ou un novice curieux, cette discussion vous fournira des insights précieux et des perspectives nouvelles sur un sujet aussi fascinant qu'essentiel. Ne manquez pas cette occasion d'enrichir vos connaissances et de découvrir comment naviguer dans le monde complexe des taux de change !

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Les taux d'intérêt négatifs : une réalité déconcertante qui remet en question tout ce que nous savons sur la finance !

Dans cet épisode captivant Business Sans Frontières, nous plonge dans l'univers intrigant des taux d'intérêt négatifs, un concept qui, en 2016, a vu des investisseurs européens payer pour prêter leur argent, tandis que l'Afrique du Sud offrait des rendements attrayants de 7,5%. Comment ces disparités peuvent-elles influencer le paysage économique mondial ?

Les intervenants aborde la théorie de la parité des taux d'intérêt couverts, éclairant comment les différences de taux d'intérêt entre deux pays impactent les taux de change. À travers un exemple concret et pertinent, ils démontrent que même en période de taux d'intérêt négatifs, il est possible de faire des prévisions précises sur les taux de change futurs. Ces prévisions sont rendues possibles grâce à des contrats établis aujourd'hui pour des transactions futures, un outil précieux pour toute entreprise souhaitant naviguer dans le monde complexe du commerce international.

Dans cet épisode, vous découvrirez comment ces concepts mathématiques, souvent jugés trop complexes, se transforment en outils pratiques et indispensables pour les entreprises. En effet, comprendre la dynamique des taux d'intérêt et des taux de change est crucial pour se protéger contre les fluctuations économiques. Les intervenants soulignent l'importance de ces calculs, qui permettent aux entreprises d'assurer une stabilité financière et d'optimiser leurs opérations à l'international.

Ne manquez pas cette occasion d'élargir vos horizons financiers et de découvrir comment des idées apparemment abstraites peuvent avoir un impact direct sur le succès de votre entreprise.

Écoutez Business Sans Frontières et armez-vous des connaissances nécessaires pour naviguer dans un monde où les taux d'intérêt négatifs deviennent la norme. Préparez-vous à changer votre perspective sur la finance et à explorer des stratégies qui vous aideront à prospérer dans un environnement économique en constante évolution.

Rejoignez-nous pour un épisode riche en informations et en analyses, et transformez votre compréhension du commerce international grâce à Business Sans Frontières !

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Êtes-vous prêt à plonger dans l'univers fascinant et souvent déroutant des taux de change ?

Dans cet épisode Business Sans Frontières, décrypte les mystères qui entourent la prévision des taux de change, un enjeu crucial pour les investisseurs et les entreprises opérant à l'international.

Saviez-vous que des événements politiques peuvent faire fluctuer la valeur des monnaies de manière imprévisible ? C'est ce que nous allons explorer ensemble.

Le marché des changes, connu pour son imprévisibilité, est analysé sous deux angles complémentaires : l'analyse technique et l'analyse fondamentale. L'analyse technique se concentre sur les graphiques et les tendances passées, tandis que l'analyse fondamentale cherche à comprendre les causes économiques et politiques qui influencent ces mouvements. Nos intervenants soulignent l'importance de la politique comme facteur clé, capable de provoquer des variations soudaines et significatives des taux de change.

Nous aborderons également des concepts essentiels tels que la balance des paiements, les flux de capitaux et la santé économique d'un pays, qui jouent tous un rôle déterminant dans la valeur des monnaies.

Dans un monde où l'inflation et les taux d'intérêt peuvent avoir des impacts majeurs, il est crucial de comprendre comment ces éléments interagissent. À travers des exemples concrets, nous illustrerons comment ces facteurs influencent particulièrement les monnaies des pays émergents, souvent plus vulnérables aux chocs externes.

La discussion nous rappelle que, malgré l'expertise accumulée, même les spécialistes du marché des changes peuvent rencontrer des difficultés à anticiper les mouvements du marché. Les fluctuations peuvent être influencées par des facteurs psychologiques et des événements imprévus qui échappent à toute prévision.

Cet épisode de Business Sans Frontières est une invitation à réfléchir sur la complexité des marchés financiers et à apprécier la richesse des connaissances nécessaires pour naviguer dans cet environnement en constante évolution.

Rejoignez-nous pour une exploration captivante des défis et des opportunités que présente le marché des changes, et découvrez comment vous pouvez mieux vous préparer à ces fluctuations !

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Les entreprises d'aujourd'hui sont-elles vraiment prêtes à affronter les fluctuations des devises ? Dans cet épisode captivant Business Sans Frontières, vous plonge au cœur d'un dilemme crucial : faut-il se couvrir contre le risque de change ? Cette question n'est pas simplement théorique ; elle peut déterminer la rentabilité et la stratégie d'une entreprise sur le marché mondial. En s'appuyant sur un article d'AMBRIVA, les intervenants décryptent les enjeux liés à la couverture des risques de change et mettent en lumière les outils et stratégies disponibles pour naviguer dans ce domaine complexe.

Au fil de la discussion, ils clarifient que la couverture n'est pas synonyme de spéculation. Au contraire, il s'agit d'une forme d'assurance qui vise à stabiliser les résultats financiers des entreprises. Grâce à des exemples concrets, ils montrent comment une gestion efficace du risque de change peut transformer un potentiel obstacle en un véritable atout commercial. En offrant des prix stables aux clients, les entreprises peuvent renforcer leur position sur le marché et améliorer leur compétitivité.

Les intervenants abordent également les différents instruments financiers disponibles, tels que les contrats à terme et les options, et soulignent l'importance de définir une politique de couverture claire et adaptée à la tolérance au risque de chaque entreprise. Une bonne stratégie de couverture peut non seulement protéger les marges bénéficiaires, mais aussi permettre aux entreprises de se concentrer sur leur croissance et leur développement à long terme.

Ce podcast est une mine d'informations pour les dirigeants d'entreprises, les responsables financiers et tous ceux qui s'intéressent à la gestion des risques. En écoutant cet épisode de Business Sans Frontières, vous découvrirez des conseils pratiques et des insights précieux pour naviguer dans le monde complexe des devises et optimiser votre stratégie de couverture. Ne laissez pas le risque de change devenir un frein à votre succès. Rejoignez-nous pour explorer comment une approche proactive peut faire toute la différence pour votre entreprise.

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Êtes-vous conscient des dangers cachés que représente le risque de change pour votre entreprise ? Dans cet épisode captivant de Business Sans Frontières, met en lumière un enjeu crucial pour toutes les entreprises, en particulier celles qui exportent. Imaginez une maison de champagne vendant 150 000 bouteilles à un client américain, mais qui, à cause des fluctuations des devises, subit une perte colossale de 180 000 euros en seulement 15 jours. Ce scénario alarmant illustre parfaitement les défis que pose le risque de change.

Le risque de change ne se limite pas seulement aux transactions commerciales ; il impacte également le bilan des entreprises. Dans cet audio, on insiste sur l'importance d'une gestion proactive de ce risque, en soulignant que les entreprises doivent surveiller attentivement les taux de change, évaluer leur exposition et utiliser des outils de couverture efficaces pour se protéger. Dans un monde où les marchés sont de plus en plus interconnectés, comprendre le risque de change est essentiel pour toute entreprise souhaitant prospérer à l'international.

En outre, cet épisode explore également l'impact du risque politique sur les devises, avec un exemple frappant : la chute brutale du rouble russe après l'invasion de l'Ukraine. Cette situation rappelle à tous les entrepreneurs que le risque de change est souvent lié à des facteurs géopolitiques et économiques plus larges, et qu'une vigilance constante est nécessaire pour naviguer dans ces eaux tumultueuses.

La discussion ne se limite pas à identifier le problème ; il propose également des solutions concrètes pour transformer le risque de change en opportunité. En adoptant une approche stratégique et en intégrant des outils de gestion des risques dans votre plan d'affaires, vous pouvez non seulement vous protéger contre les pertes potentielles, mais aussi tirer parti des fluctuations des devises à votre avantage.

Rejoignez-nous dans cet épisode enrichissant de Business Sans Frontières et découvrez comment gérer le risque de change de manière intelligente. Ne laissez pas votre entreprise être victime des caprices du marché ! Apprenez à anticiper, à vous adapter et à transformer chaque défi en une opportunité de croissance. Écoutez dès maintenant et prenez le contrôle de votre avenir commercial !

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Êtes-vous prêt à plonger dans le monde fascinant des marchés des changes et à découvrir comment le cours croisé peut transformer votre approche dans la gestion de vos opérations de change ? Dans cet épisode captivant de Business Sans Frontières, vous guide à travers les méandres du cours croisé, un concept essentiel pour quiconque souhaite naviguer avec succès dans le marché des devises. Saviez-vous que le dollar américain est au cœur de la majorité des transactions de change ? C'est un fait qui est exploré ici en profondeur, vous permettant de comprendre pourquoi la gestion croisée des devises est un pivot si crucial.

Au cours de cette discussion enrichissante, les interlocuteurs mettent en lumière les défis que rencontrent les traders lorsqu'il s'agit de déterminer le bon côté de la fourchette de prix, que ce soit le BID ou l'ASK. Ils partagent des anecdotes et des exemples pratiques qui illustrent les complexités du marché des changes, tout en soulignant l'importance de suivre les flux d'argent pour éviter les erreurs coûteuses. Vous découvrirez comment des décisions éclairées peuvent faire toute la différence entre un échange réussi et une perte regrettable.

Mais ce n'est pas tout ! L'épisode aborde également les opportunités d'arbitrage que le cours croisé peut offrir. En apprenant à acheter à un prix plus bas et à revendre à un prix plus élevé, vous pourrez maximiser vos gains tout en minimisant les risques. Il est dévoilé des stratégies concrètes et des conseils pratiques pour naviguer dans ce terrain complexe, vous armant des connaissances nécessaires pour exceller dans vos échanges.

Que vous soyez expérimenté ou un débutant curieux, cet épisode de Business Sans Frontières est une mine d'informations. En comprenant les mécanismes du cours croisé et en évitant les erreurs fréquentes, vous serez mieux préparé à tirer parti des fluctuations du marché. Ne manquez pas cette occasion d'enrichir vos compétences en gestion des devises et d'élargir vos horizons financiers.

Rejoignez-nous pour cet épisode passionnant et découvrez comment le cours croisé peut devenir un atout majeur dans votre stratégie de trading. Écoutez dès maintenant et transformez votre compréhension des marchés des changes !

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Chaque jour des milliards de dollars transitent entre les banques, sans que cet argent ne quitte réellement son pays d'origine ? Dans cet épisode captivant de Business Sans Frontières, vous plonge dans le monde complexe et fascinant du système financier international. À travers des explications claires et des exemples concrets, il dévoile les rouages de la correspondance bancaire, un mécanisme essentiel où les banques détiennent des comptes dans d'autres établissements pour gérer les devises.

Vous découvrirez comment le réseau SWIFT joue un rôle crucial en permettant aux banques de communiquer de manière sécurisée et efficace. Mais ce n'est pas tout : Sébastien aborde également les alternatives qui émergent face aux tensions géopolitiques, notamment celles développées par des pays comme la Russie et la Chine. Ces nouvelles solutions pourraient redéfinir l'avenir des transactions financières internationales.

En outre, cet épisode ne néglige pas les risques associés à ces transactions, tels que le risque Herstatt, qui peut avoir des conséquences désastreuses pour les institutions financières. Pour contrer cela, la solution CLS est présentée comme un moyen innovant garantissant l'exécution simultanée des transactions, réduisant ainsi les risques.

En écoutant Business Sans Frontières, vous comprendrez l'importance de ce système invisible qui soutient non seulement le commerce international, mais aussi l'économie mondiale dans son ensemble. En effet, le système financier international est bien plus qu'un simple outil : c'est le ciment qui relie les économies et permet aux entreprises de prospérer au-delà des frontières.

Ne manquez pas cet épisode enrichissant qui vous donnera une vision nouvelle sur les enjeux de la finance mondiale et les dynamiques qui façonnent notre avenir économique. Rejoignez-nous pour explorer ces concepts fascinants et découvrez comment ils impactent votre quotidien, même si vous ne travaillez pas directement dans le secteur financier.

Écoutez Business Sans Frontières et plongez dans l'univers des transactions internationales, des innovations financières et des défis géopolitiques qui redéfinissent notre monde !

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Si vous vous êtes déjà demandé comment fonctionnent les opérations de change et pourquoi elles sont essentielles pour naviguer dans l'économie mondiale, cet épisode est fait pour vous.

Saviez-vous que le marché des devises traite plus de 7500 milliards de dollars chaque jour, un montant qui dépasse la production économique annuelle de la France et de l'Allemagne réunies ?

Dans cet épisode captivant de Business Sans Frontières, nous explorons ensemble les principes fondamentaux des opérations de change, en commençant par le fonctionnement des transactions de change au comptant (spot).

Imaginez échanger une devise contre une autre avec un règlement qui s'effectue deux jours plus tard : c'est là que tout commence. Nous vous révélons les éléments essentiels à connaître pour réaliser une opération de change efficace, tels que la devise principale, la devise de comparaison, le montant à échanger et le cours négocié.

Vous apprendrez également ce qu'est une fourchette de prix, où les acteurs du marché proposent un prix d'achat et un prix de vente, et pourquoi cette fourchette est souvent désavantageuse pour le client. Comprendre ces mécanismes est crucial pour toute entreprise souhaitant se développer à l'international. En effet, dans un monde globalisé, maîtriser les opérations de change peut faire la différence entre le succès et l'échec d'une transaction commerciale.

Pour illustrer ces concepts, nous vous présentons un cas pratique d'une entreprise réalisant une opération de change. Vous verrez comment les calculs sont effectués et pourquoi il est indispensable d'avoir une bonne compréhension de ces mécanismes pour naviguer dans l'économie mondiale. Que vous soyez un professionnel du secteur financier ou un entrepreneur en herbe, cet épisode de Business Sans Frontières vous fournira des clés précieuses pour optimiser vos transactions sur le marché des devises.

Ne manquez pas cette occasion d'enrichir vos connaissances et de découvrir comment le marché des devises peut influencer vos décisions stratégiques. Écoutez maintenant et préparez-vous à transformer votre approche des opérations de change !

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Découvrez les coulisses fascinantes du marché des changes, un univers gigantesque

Saviez-vous que le marché des changes représente des transactions quotidiennes de 7500 milliards de dollars, soit plus de 17 fois la production annuelle de l'économie mondiale ? Dans cet épisode captivant de Business Sans Frontières, Sébastien Oum nous plonge au cœur de ce monde fascinant et complexe, où chaque échange peut avoir des répercussions significatives sur les entreprises et l'économie globale.

Le marché des devises, avec son fonctionnement décentralisé, est un véritable carrefour d'échanges où les banques interagissent directement entre elles. Grâce à des avancées technologiques fulgurantes, ce marché a évolué, rendant les transactions plus rapides et plus efficaces. Sébastien Oum met en lumière la domination écrasante du dollar américain, omniprésent dans 88% des transactions, tout en explorant la montée en puissance de la monnaie chinoise et son impact sur le commerce international.

Pour les entreprises françaises, le marché des changes est d'une importance cruciale, car 73% du chiffre d'affaires des grandes entreprises est réalisé à l'étranger. Oum souligne que la compréhension de ce marché est essentielle pour naviguer dans un environnement économique en constante évolution. Les risques associés, notamment la volatilité des devises lors d'événements majeurs, sont des enjeux que chaque entrepreneur doit prendre en compte.

De plus, cet épisode aborde les répercussions potentielles des nouvelles technologies, telles que la blockchain et l'intelligence artificielle, sur les transactions de devises. Comment ces innovations pourraient-elles redéfinir le paysage des changes ? Sébastien Oum nous invite à réfléchir à l'avenir du marché des devises et à son rôle dans la transformation de l'économie mondiale.

En conclusion, cet épisode de Business Sans Frontières est une véritable mine d'informations pour tous ceux qui souhaitent comprendre les mécanismes du marché des changes et s'adapter aux défis et aux opportunités de l'économie mondiale. Que vous soyez un entrepreneur chevronné ou un novice dans le monde des affaires, cet épisode vous fournira des clés essentielles pour naviguer dans cet univers complexe et en constante évolution.

Ne manquez pas cette occasion d'élargir vos horizons et de découvrir comment le marché des devises peut influencer votre entreprise et votre avenir économique ! Un voyage passionnant au cœur de la mondialisation économique, où chaque transaction raconte une histoire !

#Économie #Finance #Mondialisation #DevisesMondiales

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70% des entreprises échouent en essayant de s'internationaliser. Pourquoi ?  Parce que les règles du jeu ne sont pas du tout les mêmes. Bienvenue sur le podcast Business Sans Frontières.

Les marchés bougent, les marges se resserrent, les décisions deviennent plus complexes. Sans un bon expert métier à vos côtés, vous risquez des erreurs fatales. 

Je m'appelle Sébastien Oum, fort de mon expérience de terrain, au sein des salles de marchés et auprès de centaines d'entreprises, il y a 12 ans, je fonde AMBRIVA.. La société d'accompagnement qui vous permet de générer du cash par un bon pilotage de vos transactions internationales, et pas uniquement grâce à l'optimisation de vos taux de change. 

Depuis 20 ans,

j'ai participé à des missions d'internationalisation et observé les pratiques.

J'ai rencontré des spécialistes de niches, des dirigeants, des employés.

J'ai vu ce qui fonctionne, ce qui bloque, et surtout... ce qui pourrait être mieux fait.

Dans ce podcast, accompagné par celles et ceux qui connaissent l’international pour de vrai, je partage avec vous toutes ces connaissances qu'Ambriva offre d'habitude à nos clients.

Vous y trouverez des interviews, des articles audios. Des contenus incarnés, utiles, concrets.

Vous êtes dirigeant, directeur financier, entrepreneur... et vous sentez que l'international est inévitable ?

Alors retrouvons-nous chaque semaine en podcast et sur Linkedin. 

En bonus : Retrouvez notre vidéothèque sur la finance appliquée au commerce international directement sur notre chaîne Youtube. Abonnez-vous pour ne rien manquer !

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Ce podcast, c'est un outil. Mais c'est surtout un rendez-vous. Un rendez-vous pour ceux qui veulent réussir à l'international.

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